Политика AML and KYC — ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ О РИСКАХ ! :
AML (anti-money laundering) — Отмывание денежных средств – это действие трансформации денег или других денежно-кредитных инструментов, полученных в результате какой-либо незаконной деятельности, в деньги или инвестиции, которые выглядят законными, так, чтобы их незаконный источник не мог быть отслежен.
KYS (Know Your Customer) – это идентификация клиента до проведения каких-либо транзакций. Это делается для того, чтобы избежать мошенничества, отмывания денег, финансирования терроризма и других транзакций вне закона.
1. Сервис staff-obmen.com придерживается практик и мер, в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём и финансированию терроризма (AML).
2. Целью принятия данных мер является то, что staff-obmen.com с нулевой терпимостью относится к любым попыткам использовать сервис в незаконных целях.
3. Сервис staff-obmen.com предостерегает пользователей от попыток использования сервиса staff-obmen.com для легализации денежных средств, полученных преступным путём, финансирования терроризма, мошенничества любого рода, а также от использования сервиса для покупки запрещённых товаров и услуг.
4. Для предотвращения операций незаконного характера Сервис устанавливает определенные требования ко всем Заявкам, создаваемым Пользователем:
4.1. Отправителем и получателем Платежа по Заявке должно быть одно и то же лицо. С использованием услуг Сервиса категорически запрещены переводы в пользу третьих лиц.
4.2. Контактные данные, заносимые Пользователем в Заявку, а также иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны достоверными и актуальными. По запросу Пользователя персональные данные могут быть удалены с базы данных Сервиса в течении 3 лет с даты последней реализованной Заявки Пользователя.
4.3. Категорически запрещено создание Заявок Пользователем с использованием анонимных прокси-серверов или каких-либо других анонимных подключений к Интернет.
5. При возникновении обоснованных подозрений у администрации Сервиса в том, что пользователь пытается воспользоваться услугами Сервиса для отмывания денег или с целью проведения любых других незаконных операций, администрация имеет право:
— приостановить выполнение обменной операции пользователя;
— запросить у пользователя документы идентифицирующие личность;
— запросить, иную информацию, касающуюся платежей;
6. Вся информация предоставляемая клиентом может быть передана соответствующим органам в следующих случаях:
— по запросу правоохранительных органов;
— по решению судов разных инстанций;
— по запросам администраций Платежных систем
Процедуры и методы.
Цель ряда мер и процедур противодействия отмывания денег, которые использует staff-obmen.com для идентификации подобных операций, является гарантией того, что клиенты, пользующиеся услугами staff-obmen.com, в равной степени идентифицированы по единому стандарту. Это минимизирует как собственные риски, так и риски законопослушных клиентов быть вовлеченными в незаконные действия третьих лиц. staff-obmen.com позиционирует себя сервисом, помогающим международным организациям в борьбе по отмыванию денежных средств.
Для минимизации рисков, связанных с отмыванием денег и финансированием террористических действий, мы категорически не принимаем и не отправляем платежи в адрес третьих (то есть не установленных) лиц. Каждый клиент, за которым закреплен собственный счет, вправе отправлять или принимать платежи, используя только свои собственные счета, будь: то счета в электронных платежных системах, банковские счета, кредитные/дебетовые карты. Мы вправе отказать в проведении операций на любой стадии, в случае предположения, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью.
Придерживаясь политики «Знай своего клиента» мы вправе произвести идентификацию клиента в системе. В этом случае клиент должен предоставить два документа.
Первый документ — государственный идентификационный документ, имеющий обязательную фотографию клиента. Это может быть внутренний паспорт или паспорт для заграничных путешествий, водительские права (для стран, где водительские права — первичный документ идентификации, например, США) или местное удостоверение личности (кроме корпоративных карт доступа). Второй документ, который мы можем запросить — счет с полным именем клиента и фактическим адресом на нём, не старше 3 месяцев. Это может быть счет за коммунальные услуги, выписка из банка за произвольный период или любой иной документ, где указано полное имя клиента, адрес проживания, который он указал в профиле учетной записи.
Также идентификация предусматривает подтверждение личного номера телефона клиента.
Пройдя идентификацию, статус счета автоматически повышается, и клиент получает возможность использовать все функции системы.
Для предотвращения компрометации чувствительных данных клиента, загрузка документов и информации производится через специальный интерфейс в учетной записи клиента по защищенному HTTPS протоколу.
Обязанности оператора сервиса по соблюдению данной политики.
Обязанности оператора сервиса по соблюдению политики Противодействия легализации и отмывания средств, полученных незаконным путем:
хранение истории операций клиента в течение трех лет;
отслеживание и идентификация подозрительных операций;
предоставление информации о клиенте и его транзакциях правоохранительным органам по соответствующему официальному запросу;
приостановка подозрительной операции до выяснения обстоятельств и возврат подозрительных средств на счет источника средств;
отказ совершать подозрительную операцию.
Если у Вас возникли какие-либо вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нами через Форму обратной связи .
Предупреждение о Рисках :
Уважаемые клиенты! Безопасность проведения транзакций может быть поставлена под угрозу, в связи с независящими от нашего сервиса обстоятельствами. Чтобы этого не произошло, рекомендуем ознакомиться со следующими правилами конвертации электронной валюты:
- Всегда требуйте подтверждения личности лица, на реквизиты которого вы собираетесь выполнить перевод средств. Сделать это можно посредством написания в нижнем правом углу сайта оператору, личного звонка на skype, телеграмм либо посредством запроса информации о статусе кошелька оппонента на сайте платежной системы;
- Будьте предельно внимательны при заполнении поля «Номер счета» адресата. Допустив ошибку, вы отправляете собственные средства в неизвестном направлении без возможности их возврата;
- Никогда не предоставляете займы, используя «безотзывные» электронные системы оплаты. В данном случае шанс столкнуться с фактом мошенничества чрезвычайно велик;
- Если вам предлагается сделать оплату способом, отличным от указанного в инструкции к использованию нашего сервиса, откажитесь от выполнения платежа и сообщите о случившемся нашему специалисту. То же касается выплат по заявкам, созданным не лично вами;
- Откажитесь от проведения средств, собственниками которых являются третьи лица, через собственные банковские счета. Известны случаи, когда проведение таких транзакций за вознаграждение, приводило к тому, что владелец счета становился соучастником финансового преступления, не подозревая о злом умысле со стороны мошенников;
- Всегда уточняйте у сотрудника обменного пункта информацию, приходящую на вашу почту.
Наш и подобные сервисы не предоставляют займов, не берут средства у пользователей в долг или под проценты, не принимают пожертвований. При получении сообщений подозрительного характера от нашего имени с похожих на наши либо иных реквизитов, воздержитесь от выполнения указанных там требований и сообщите о произошедшем в нашу службы поддержки.
С заботой о вашем финансовом благополучии.
